В пятом выпуске цикла мы разберем проекты, которые находятся на острие цифровой трансформации финансовой функции. От стратегического прогнозирования финансовых рисков для промышленного гиганта до оперативного управления сетью через ИИ-ассистентов и массовой автоматизации факторинга — эти кейсы демонстрируют, как современные технологии создают новые возможности для контроля, анализа и роста.
BeringPro. Целостная модель прогнозирования и управления финансовыми рисками (ПиУФР)
Этот проект представляет собой глубокую аналитическую систему, построенную на платформе «Форсайт». Он предназначен для сквозного прогнозного моделирования финансового состояния крупной корпорации.
Суть проекта: Создание целостной прогнозной модели из 700+ взаимосвязанных показателей с 30+ уровнями расчета. Система позволяет не просто учитывать данные, а моделировать будущее, выполняя стресс-тестирование до 10 000 итераций в день на объеме 200 млн записей.
Что умеет система:
- Прогнозирование: Выручка, оборотный капитал, денежные потоки, налоги.
- Рейтинговый анализ: Автоматический расчет по методологиям Moody’s, Fitch, S&P, НКР, «Эксперт РА».
- Сценарное моделирование: Оценка влияния изменений макропараметров, цен, капитальных затрат на финансовую устойчивость.
- Консолидация: Работа с данными 80+ юрлиц из 35+ разнородных ERP-систем.
Уникальность и результат: Ключевое отличие — переход от фрагментарного учета к сквозному прогнозному моделированию. Изменение одного операционного параметра (например, объема производства) автоматически пересчитывает всю финансовую модель компании. Это позволяет проактивно управлять рисками, адекватно оценивать последствия стратегических решений (стройка, запуск линий) и оптимизировать финансовые инструменты.
Перспективы: Внедрение искусственного интеллекта для прогнозирования ликвидности и дальнейшая автоматизация аналитики.
Банк-ВТБ. Платформа «Виртуальные ассистенты» для управленческих решений
Данный проект фокусируется на тактическом уровне — поддержке ежедневных решений руководителей и сотрудников сети с помощью цифровых помощников.
Суть проекта: Создание платформы-агрегатора, которая объединяет более 20 сервисов (модели ИИ, аналитику, геймификацию, алерты) в едином интерфейсе для сотрудников.
Как работает платформа:
- Анализ и сигналы: Измеряет сотни показателей работы сотрудников и отделений.
- Выявление потенциала: Определяет зоны роста и проблемные точки.
- Персонализированные рекомендации: Предлагает конкретные пошаговые алгоритмы действий для улучшения результатов.
- Объединение данных: Интегрирует результаты моделей ИИ по оптимизации режимов работы, размещения отделений, сплитов продаж.
Ключевая ценность: Платформа переводит сложную аналитику и данные в формат понятного диалога и управляемых задач, повышая скорость и качество принятия решений на местах. Перспектива — усиление платформы за счет нейросетей и больших языковых моделей (LLM) для еще более глубокого взаимодействия.
Контур.Факторинг.Внедрение онлайн-факторинга в энергетике и нефтесервисе
Два схожих кейса демонстрируют, как цифровая платформа факторинга (на примере «Контур.Факторинг») решает задачи крупного бизнеса в разных отраслях.
Кейс А: Крупная энергетическая компания
- Результат: Полный перевод факторинговых сделок в онлайн с использованием юридически-значимого ЭДО.
- Эффекты:
- Ускорение операций до 1 дня.
- Расширение пула поставщиков, с которыми возможен факторинг.
- Автоматический контроль рисков: валидация документов, проверка лимитов, дедупликация.
Кейс Б: Крупная нефтесервисная компания
- Результат: Внедрение единой платформы для 7 дочерних обществ.
- Эффекты:
- «Единое окно»: Управление всеми сделками с разными факторами и поставщиками в одном интерфейсе.
- Снижение стоимости финансирования: Тендер среди факторов на платформе в реальном времени снизил стоимость на 2–4 п.п..
- Улучшение оборотного капитала за счет гибких условий расчетов с поставщиками.
Общий вывод по факторингу: Цифровые платформы превращают факторинг из сложной индивидуальной банковской услуги в стандартизированный, прозрачный и конкурентный онлайн-сервис, встроенный в операционную деятельность компании.
