Алексей Сизов
Вице-президент по развитию Ассоциации КорпФинтех
Business Intelligence (BI) — технология, которая уже изменили подход к анализу данных и активно используются в ведущих компаниях. Давайте разберемся, почему BI стал обязательным инструментом для профессионалов корпоративных финансов, которые устали объяснять, почему «итоговая сумма не сходится из-за обновленной версии файла от из отдела продаж».
Что такое BI?
BI — это ИТ-решения, которые автоматически собирают и анализируют данные, а затем показывают результаты в виде графиков и дашбордов. Это нужно, чтобы быстро оценивать финансовые показатели и видеть причины их изменений.
BI-решения позволяют:
- Автоматизировать сбор и обработку данных из разных источников.
- Рассчитывать необходимые показатели используя разные алгоритмы.
- Создавать интерактивные дашборды с ключевыми метриками.
- Проводить глубокий анализ за считанные минуты.
- Обнаруживать скрытые закономерности и тренды.
Вы скажете, что всё то же самое можно делать в Excel, и будете правы! Но есть ряд преимуществ, объясняющих, почему владение BI инструментами, даже на базовом уровне, сегодня — не опция, а необходимость.
BI против Excel
Переходить к чему-то новому всегда сложно. Прежде всего, нужно ответить самому себе на главный вопрос: «Зачем мне осваивать новое решение? Что оно такого может, чего не может старый добрый Excel или другой табличный редактор?». Попробуем ответить:
BI
Excel
Единая версия правды и контроль версий
Все работают с одним централизованным и актуальным набором данных. Это исключает разночтения и гарантирует, что все пользователи используют одинаковый набор данных — от аналитика до CFO.
Несколько версий файла с бюджетами или прогнозами, которые циркулируют по почте. Сложно понять, где актуальные данные, и велик риск ошибок из-за работы с устаревшей информацией.
Автоматизация сбора и консолидации данных
Процессы автоматизированы. Данные из всех источников автоматически обновляются в заданное время. Вы тратите время не на подготовку отчёта, а на его анализ.
Ручной сбор данных из ERP, CRM, банковских выписок и других систем через копирование-вставку. Это занимает часы, подвержено ошибкам и не оставляет времени на анализ.
Глубокая аналитика «в один клик» (Drill-Down)
Нажатием на столбец или график вы мгновенно «погружаетесь» в данные: от общей выручки → к региону → к менеджеру → к конкретной сделке. Это ускоряет поиск причин проблем или возможностей для роста в разы.
Чтобы понять причину просадки выручки по конкретному продукту в определенном регионе, нужно создавать новые листы, сводные таблицы и фильтры.
Интерактивные дашборды вместо статичных отчетов
Дашборды интерактивны. Финансовый директор может самостоятельно за пару кликов изменить срез данных, сравнить показатели или выделить нужный период без запроса к аналитику. Это дает мгновенные ответы на возникающие вопросы.
Отчеты статичны. Чтобы посмотреть данные под другим углом (например, по другому периоду или бизнес-единице), нужно перестраивать сводную таблицу.
Безопасность и контроль доступа
Гибкие настройки безопасности на уровне строк (Row-Level Security). Каждый сотрудник видит в одном и том же отчете только те данные, которые относятся к нему (например, данные только своего ЦФО). Исключаются утечки конфиденциальной информации.
Пароли на файлы ненадежны. При отправке файла по почте вы теряете контроль над данными. Сложно разграничить доступ: один файл может содержать как сводные данные, так и детализацию по ЗП, которую не должны видеть все менеджеры.
Это сравнение не про то, что BI хороший, а Excel плохой. Каждый инструмент хорош для своих задач. Хороших универсальных инструментов, увы, не бывает.
Почему финансистам нельзя игнорировать BI?
- Скорость принятия решений
В условиях нестабильности важно быстро реагировать на изменения. BI-системы сокращают время подготовки отчетов с дней до часов или даже минут, позволяя финансистам оперативно корректировать стратегию. - Глубокая аналитика
Традиционные методы анализа часто ограничены возможностями Excel. BI-решения (иностранные Power BI, Tableau, отечественные PIX BI, Visiology, Omega BI, Polymatica BI) дают доступ к сложным аналитическим инструментам без необходимости программирования. - Единая версия правды
В крупных компаниях финансовая информация часто хранится в разных системах. BI объединяет данные в единое хранилище, устраняя расхождения между отделами. - Предсказательная аналитика
Современные BI-системы используют машинное обучение для прогнозирования денежных потоков, выявления рисков и оптимизации расходов. - Визуализация для руководства
Сейчас в моде минимализм: меньше цветов, меньше шума, больше данных. BI помогает создавать понятные визуализации, адаптированные под стиль восприятия конкретного руководителя.
Сложно ли освоить BI?
Можно выделить три условных уровня овладения BI-решениями: пользователь, эксперт и разработчик:
Пользователь
Это сотрудник, который свободно пользуется функционалом готовых дашбордов. Интерфейс современного решения позволяет пользователю настраивать визуализацию и уровень аналитичности под свои задачи. И даже построение новых дашбордов не является сверхсложной задачей на уже подключенном массиве данных. Таким образом, уровня пользовательского владения решением будет достаточно в большинстве случаев в рамках операционных задач.
Овладеть этим уровнем совсем не сложно. Уже после одного занятия вы откроете для себя новые возможности!
Эксперт
Это пользователь, который может пройти весь путь от подключения к BI массива данных и его обработки до построения дашбордов на основе этого массива. Современные BI-решения, как правило, включают в себя так называемый ETL-модуль. Это функция, позволяющая автоматизировать процесс сбора данных.
Например, у вас есть папка, в которой каждый день сохраняется выгрузка или отчет с одинаковой структурой полей. Достаточно один раз научить BI-решение забирать данные из такого файла и обрабатывать их, и тогда умное решение будет по нажатию одной кнопки проверять эту папку, забирать данные из новых файлов и отражать эту информацию на уже настроенных дашбордах.
Овладев функционалом решения BI на уровне эксперта, вы значительно расширите свои возможности и повысите уровень самостоятельности, а на это потребуется не больше недели.
Разработчик
Большинству финансистов нет необходимости становится разработчиками. Достаточно знать, что современные решения очень гибкие, включают в себя собственные языки программирования и умеют интегрироваться с различными решениями. Разобравшись в том, как решение работает вы сможете грамотно поставить задачу разработчику и, тем самым, сэкономить себе и ему много времени.
С чего начать внедрение BI?
- Определите цели
Прежде чем тратить ресурсы на сбор и визуализацию данных, нужно четко понимать, какую задачу вы решаете. Начните с конкретных вопросов: какие решения вы хотите принимать на основе данных? Что будете делать с этой информацией? - Выберите инструмент
В зависимости от решаемой задачи вы можете выбрать подходящий инструмент. К сожалению, в отличие от иностранных решений, отечественные разработчики мало уделяют внимания решениям с развитым функционалом self-service, то есть пригодных для использования без участия IT-команд. Но такие решения очень быстро развиваются и, вполне возможно, очень скоро обгонят зарубежные аналоги. - Создайте культуру данных
Отношение к данным должно стать частью культуры компании. Обучите команду основам работы с BI, внедрите регулярные обзоры ключевых метрик. - Начните с малого
Выберите один процесс (например, управление дебиторской задолженностью или анализ расходов) и создайте для него дашборд. Постепенно масштабируйте успешный опыт.
Будущее BI для финансистов
С развитием ИИ возможности BI будут только расти. Это позволит нам меньше заниматься рутиной и больше — анализом и принятием решений.
Финансисты, освоившие BI, получают серьезное конкурентное преимущество. Управление данными — это уже не роскошь, а необходимость. Специалисты, которые работают в области бухгалтерского учета, экономики и финансов, не могут игнорировать этот навык.
Не откладывайте на завтра то, что может изменить ваш профессиональный уровень уже сейчас. Начните с малого — освойте базовые функции доступной в вашей компании BI-системы.
