Цифровая факторинговая платформа

Вендор: Альфа-Банк
Год запуска: 2024
Краткое описание: supply chain finance решение, объединяющее поставщиков, покупателей и фактора в рамках факторингового обслуживания

Описание

Цифровая факторинговая платформа – единое цифровое пространство для всех участников факторинговой сделки — поставщика, покупателя и фактора. Она обеспечивает полный цикл дистанционного взаимодействия: от подачи заявки на рассмотрение факторинга, до подписания договорных документов, получения финансирования и операционного обслуживания.

Раздел	Системы автоматизации финансовых сделок
Основная функция	— Оформление факторинговых сделок — Управление финансированием всей цепочки поставок — Оптимизация процессов взаимодействия клиента и дебитора с фактором
Дополнительные функции	— Онлайн онбординг — Двухсторонний и трехсторонний электронный документооборот для участников факторинговой сделки — Сервис финансирования поставок без оформления реестра — Широкие возможности верификации поставок с учетом индивидуальных требований контрагентов — Личный кабинет клиента и покупателя — Широкие аналитические возможности
Целевой пользователь	Представители крупного, среднего и малого бизнеса (бухгалтеры, экономисты, казначеи, финансовые и генеральные директоры)
Ценообразование	—
Стоимость	Бесплатно для клиентов и партнеров Альфа-Банка, участвующих в факторинговом взаимодействии
Сроки внедрения	В режиме онлайн – клиент регистрируется на платформе и получает доступ к личному кабинету
Факторы развития	— Внедрение Public API (с песочницей, документацией и выделенной тех. поддержкой) для упрощения процесса финансирования клиентов — Развитие инструментов визуализации (новые виджеты, представления, актуализация дизайна под современные реалии).
Контакты разработчиков	dvsivukha@alfabank.ru

Характеристики

Решение

Web-интерфейс
PostgreSQL
Camunda
Keycloak
Языки разработки: Java, JS, Kotlin
Поддержка работы с наиболее популярными форматами файлов (.xml, .xlsx, .docx, .pdf, .png, .txt, zip)
Интеграция с КриптоПро CSP для осуществления подписания ЭЦП

Безопасность

Поддерживается аутентификации и авторизация через AlfaID
Осуществляется регулярный контроль соблюдения требований законодательства со стороны подразделения кибербезопасности банка
Принимаем участие в закрытых и публичных тестированиях уязвимостей для своевременного выявления потенциальных проблем
Согласовываются регламенты на работу с чувствительными данными

Форма поставки

On-premises (размещение на инфраструктуре заказчика)

Регуляторные требования: учет специфики законодательства в области финансов

Соответствует требованиям Минцифры России.

Возможность доработки

На проект выделена команда развития (системные аналитики, бизнес аналитики, разработчики, тестировщики, нагрузочные тестировщики, дизайнер, технический лид, архитектор решений, архитектор системы). Релизный цикл — регулярный и автоматизированный.

Возможность интеграции с существующими системами

В рамках системы реализовано множество внутрибанковских интеграций через разные типы взаимодействия: используются REST и SOAP протоколы, MQ: Apache Kafka.

Есть интеграции с внешними системами DaData, Контур.Фокус. Есть Public API для подключения с крупными провайдерами ЭДО и erp системами клиентов.Есть команда разработки для проработки новых интеграций.

Поддержка API и готовых коннекторов

Коннекторы к основным базам данных и файлам (PostgreSQL, Microsoft SQL Server, MySQL, Oracle, ClickHouse, Yandex DB, Vertica Greenplum, Arenadata DB, Proxima DB и др.)

Удобство и интуитивность интерфейса, наличие мобильных приложений или адаптивного дизайна для работы на различных устройствах

WEB-версия поддерживается на устройствах с экранами от 1024px (без верхнего ограничения).

Адаптация под более мелкие экраны не предусмотрена из-за физического неудобства работы с продуктом на небольших устройствах: заполнение анкеты, как и работу с регулярной отправкой поставок на финансирование неудобно осуществлять с небольших экранов.

Все интерфейсы разрабатываются с учётом UX тестирования и соблюдения единой стилистики и паттернов поведения клиентов банка.

Гибкость и масштабируемость (возможность настройки под уникальные бизнес-процессы, способность системы масштабироваться в зависимости от роста бизнеса)

Проект в активной фазе развития, есть возможность для доработки и в части процессов, и в части масштабируемости. Введён процесс проведения нагрузочного тестирования на систему при каждом обновлении.

Функции

Вход с AlfaID – за пару кликов и без повторной регистрации.
Умный скоринг без запроса документов у покупателя клиента фактора.
Предзаполнение форм документов клиента данными из открытых источников.
Полностью электронный документооборот (ЭДО) по сделке без обращения к сторонним провайдерам ЭДО.
Запрос финансирования по крупным покупателям без формирования реестра для верификации данных по поставкам и получения финансирования.
Сервис автоматического формирования реестра на основе данных ЭДО между поставщиком и некрупным покупателем.
Интеграционные возможности для обмена данными в рамках верификации данных по поставкам — процесс можно запускать со стороны поставщика или покупателя.
Гибкая настройка и персонализация отчетов.
Многопользовательский режим работы.
Интеграция с LLM-моделью банка для быстрых ответов на вопросы клиентов.

Ключевые клиенты / Реализованные проекты

К работе на платформе подключены клиенты Альфа-Банка, обсуживающиеся по факторингу (по итогам 1 полугодия 2025 года – 1926 российских компаний крупного, среднего и малого бизнеса), а также ряд дебиторов, участвующих в реализации факторингового обслуживания